Mobiliar One Invest

Vorteile einer Lebensversicherung mit einer Teilnahme an den Märkten, attraktiven Renditechancen und Kapitalschutz. 

Die Mobiliar One Invest ist also ideal, wenn Sie Sicherheit mit spannenden Renditeaussichten kombinieren möchten und diese Voraussetzungen mitbringen: 

• Sie haben mindestens 10 000 Franken Kapital zur Verfügung
• Sie sind 50+ Jahre alt und lagern Ihr Erspartes derzeit auf einem Bankkonto mit niedrigen Zinssätzen
• Sie möchten das Kapital, das Sie für Ihren Ruhestand vorgesehenen haben, schützen und zugleich mit Ertragsaussichten investieren
• Sie möchten Ihre Liebsten bei einem Todesfall schützen: Die Erben erhalten mindestens die ursprünglich investierte Einmalprämie
• Sie profitieren von Versicherungsprivilegien bei Konkurs, Steuern und Erbschaft 

Diese einzigartigen Vorteile bringt Mobiliar One Invest mit: 

• Schutz Ihres Kapitals: Auszahlung eines garantierten Mindestbetrags
• Teilnahme an der positiven Entwicklung der Märkte mit attraktiven Renditechancen
• Steuervorteile in der Säule 3b
• Garantiertes Todesfallkapital für Ihre Nächsten
• Lebensversicherung ohne Gesundheitsprüfung 

Mobiliar One Invest beteiligt Sie am Index Swiss Market Index (SMI®)*. Der Index investiert in eine einzige Anlageklasse: Schweizer Aktien. Der Index umfasst die 20 grössten und liquidesten Aktien, die an der SIX Swiss Exchange notiert sind. 

Wenn die Performance während der Versicherungsperiode  positiv ist, profitieren Sie von einem Gewinn.

Bei Vertragsende erhalten Sie zusätzlich zum Schutzniveau Ihres Kapitals den potenziellen realisierten Anlagegewinn. 

Sollte sich am Vertragsende entgegen den Erwartungen kein Anlagegewinn angesammelt haben, zahlen wir Ihnen das Kapitalschutzniveau aus. So bleiben Sie während der ganzen Laufzeit von zehn Jahren entspannt. 

* Der SMI®, «Swiss Market Index» ist (einschliesslich der eingetragenen Marken) geistiges Eigentum von SIX Index AG, Zürich, Schweiz und/oder ihren Lizenzgebern (die «Lizenzgeber») und wird unter Lizenz verwendet. Mobiliar One Invest wird von SIX Index AG und/oder ihren Lizenzgebern weder gefördert noch beworben, vertrieben oder anderweitig unterstützt. SIX Index AG und ihre Lizenzgeber leisten in keiner Weise Gewähr und schliessen diesbezüglich allgemein jedwede Haftung (sowohl aus fahrlässigem wie aus sonstigem Verhalten) aus, insbesondere auch in Bezug auf jegliche Fehler, Auslassungen oder Unterbrechungen im SMI oder seinen Daten.

Sie wählen Ihre Einmaleinlage nach Ihren Bedürfnissen und Ihrem frei verfügbaren Kapital, das Sie für Ihre Vorsorge einsetzen möchten. Die Mindesteinlage beträgt 10 000 Franken. Die Maximaleinlage 1 Mio. Franken.  

Wegen der zehnjährigen Laufzeit empfiehlt sich eine Investition in Mobiliar One Invest mit einem Kapital, das 

• Sie während dieser Zeit nicht benötigen
• Sie für Ihre Pensionierung ansparen und
• möglichst vergrössern möchten.

Mit Mobiliar One Invest beteiligen Sie sich am Index SMI®.

Diese auf Schweizer Aktien ausgerichtete Anlagelösung ermöglicht es Ihnen, bis zu einem für jede Tranche festgelegten Höchstbe­trag in vollem Umfang an der positiven Wertentwicklung teilzuhaben. Dagegen tragen Sie keine Verluste des Index.

Mobiliar One Invest kombiniert eine Anlagelösung mit einer Lebensversicherung und zählt zur Säule 3b. Das bedeutet: 

• Sie können die begünstigte Person bei einem Todesfall frei wählen.
• Der ausbezahlte Betrag im Todesfall unterliegt dem kantonalen Erbrecht. Ehepartner/in und Kinder sind oft steuerbefreit.
• Der ausbezahlte Betrag im Erlebensfall ist steuerbefreit, wenn der Vertrag die Bedingungen der Vorsorge erfüllt: Mindestdauer fünf Jahre, Vertragsabschluss vor Alter 66 Jahre, Fälligkeit nach Alter 60 Jahre.