Buch aufgeschlagen

Broker News Herbst 2022

In den regelmässig erscheinenden Newslettern Broker-News erfahren Sie mehr zu den aktuellen Themen. 

Revision Datenschutzgesetz: Die Mobiliar ist mitten in der Umsetzung

Das revidierte Datenschutzgesetz tritt am 1. September 2023 in Kraft. Die Mobiliar beginnt jetzt schon, die neuen rechtlichen Vorlagen umzusetzen. 

Personendaten werden künftig noch besser geschützt und Kundinnen und Kunden erhalten mehr Kontrolle über die eigenen Daten. Die überarbeitete Seite Datenschutz auf mobiliar.ch enthält detaillierte Informationen, wie die Mobiliar mit den Personendaten ihrer Kundinnen und Kunden umgeht.

Die Allgemeinen Bedingungen der Mobiliar enthalten einen neuen Artikel über die Verwendung und Bearbeitung von Personendaten. So wird die Datenschutzerklärung für Versicherungsgeschäfte noch transparenter und Kunden können spezifisch steuern, von welchen Angeboten sie profitieren möchten.

Bereits Ende Oktober haben wir die neuen Allgemeinen Bedingungen der Branchen Haushalt und KMU auf dem Makler-/Partner Extranet aufgeschaltet. Die weiteren folgen im Verlauf des kommenden Jahres. 

Auch die Kundeneinwilligungen auf den Versicherungsanträgen und in den Systemen werden aktualisiert und die internen Abläufe angepasst. Wir informieren Sie laufend. 

Anpassungen gibt es auch im digitalen Versicherungsabschluss (DiVa) von Fahrzeug-, Haushalt-, Reise- und Rechtschutzversicherungen. Seit 1. November werden den Kund:innen drei Fragen zum Erhalt von Partnerangeboten, zur Datenweitergabe innerhalb der Mobiliar und an unsere Vertriebspartner gestellt. Gut zu wissen ist, dass der Abschluss auch ohne Antworten auf diese Fragen möglich ist. Zudem können Kunden ihre Präferenzen jederzeit im Kundenportal selber ändern oder sich per Mail bei uns melden. 

Reiseversicherung: Ausschluss Corona aufgehoben

Seit Mittwoch 5. Oktober 2022 gibt es für Neugeschäfte in der Reiseversicherung keinen «Ausschluss Corona» mehr.

Neugeschäfte in der Reiseversicherung enthielten seit März 2020 aufgrund der Corona-Pandemie die individuelle Vertragsbedingung (IBB) «Ausschluss Coronavirus». Nun ist diese seit 5. Oktober 2022 aufgehoben: Neue Reiseversicherungsverträge können ohne diese IBB abgeschlossen werden.

Für bestehende Verträge, die die IBB enthalten, gilt seit 4. Oktober 2022 Meistbegünstigung ohne Vertragsanpassung. Der Ausschluss wird in der Schadenpraxis nichtig und wird für Fälle in Zusammenhang mit dem Coronavirus nicht mehr angewandt.

Private Vorsorge: Änderungen in der Bekämpfung der Geldwäscherei

Ab dem 1. Januar 2023 bringen die Rechtsvorschriften zur Bekämpfung der Geldwäscherei (GwG) zwei wesentliche Änderungen für die Antragserstellung von Vorsorgeverträgen. Betroffen sind Sparversicherungen in der 3. Säule 3b, Auszahlungspläne und Prämiendepots.

Seit dem 1. Oktober 2022 gilt daher für Verträge mit Beginndatum ab 1. Januar 2023:

  • Bitte legen Sie zwingend jedem Versicherungsantrag eine gut lesbare Kopie des gültigen amtlichen Ausweises des wirtschaftlich Berechtigten bei.
  • Jeder Berater, der einen Antrag erstellt, muss die Plausibilität der Angaben des wirtschaftlich Berechtigten oder der Kontrollinhaber von operativ tätigen juristischen Personen oder Personengesellschaften bestätigen und, zusätzlich zum GwG-Formular, das provisorische Formular «GwG – Überprüfung der Identität des wirtschaftlichen Inhabers» und «GwG – Überprüfung der Identität der Kontrollinhaber» ausfüllen. Sie finden das Formular auf dem Makler-/Partner Extranet.

Neue Maske «Compliance» im Offertsystem POS

Erstellen Sie Offerten und Anträge selber im Offertrechner POS für private Vorsorge? Für Geschäfte mit Versicherungsbeginn ab 1.3.2023 werden Sie ab Dezember in der Antragserstellung auf eine neue Maske «Compliance» geleitet. Das dynamische Formular führt Sie durch die Fragen im Zusammenhang mit den Compliance-Themen und macht das manuelle Ausfüllen der entsprechenden Formulare überflüssig. Nach wie vor werden die Papierformulare jedoch zur Verfügung stehen.

Nähere Infos dazu publizieren wir Mitte November auf dem Makler-/Partner Extranet.