Asset Management
Unsere Anlagephilosophie ist darauf ausgerichtet, langfristig Erträge zu erzielen. Dabei fliessen relevante Nachhaltigkeitskriterien in unsere Anlageentscheide mit ein.
Anlagephilosophie
Die Wahl des Anlagestils steht in direktem Zusammenhang mit dem Ziel der Investitionen. Die von der Mobiliar verwalteten Vermögen sind Versicherungs-, Pensionskassen- sowie Fondsgelder und somit vorwiegend Gelder mit Vorsorgecharakter. Diese sind entsprechend sorgfältig zu verwalten und unterliegen zudem gesetzlichen und aufsichtsrechtlichen Bestimmungen. Wir pflegen deshalb einen Anlagestil, der einen auf langfristigen und nachhaltigen Erfolg ausgerichteten Qualitätsansatz verfolgt. Die entsprechenden Grundsätze setzt die eigene, FINMA-regulierte Fondsleitung Schweizerische Mobiliar Asset Management AG bei der Anlage der Versicherungs-, Pensionskassen- und Fondsgelder der Mobiliar um. Da wir über 80% der Anlagen in einem kleinen Team in Bern selbst verwalten, können wir Nachhaltigkeitskriterien selbstständig auf ihren Nutzen hin testen und implementieren. Wir achten mit unserem Investment-Ansatz bei der Auswahl von Unternehmen auf Qualität und ziehen grundsätzlich Geschäftsmodelle vor, die auch bei einer schwachen Wirtschaftsentwicklung robust sind. Dies führt dazu, dass wir in Sektoren wie beispielsweise die Autoindustrie oder den Energiesektor, die auch unter ökologischen Gesichtspunkten eher kritisch zu bewerten sind, Investitionen nur in geringem Ausmass tätigen.