Question 1

Wann ist der Mobiliar Auszahlungsplan sinnvoll?

Accepted Answer

Der Mobiliar Auszahlungsplan eignet sich insbesondere dann für Sie, wenn Sie einer oder mehrerer dieser Aussagen zustimmen:

Sie wünschen sich in Ihrem Ruhestand ein angemessenes Einkommen, um Ihren gewohnten Lebensstandard weiterführen zu können – zusätzlich zu den Renten der AHV und Pensionskasse
Sie sind selbstständig erwerbend und bei Ihrer Pensionierung auf zusätzliche Einnahmen angewiesen
Sie möchten sich einmal frühzeitig pensionieren lassen und sich diese Freiheit leisten können
Sie verfügen frei über einen grösseren Betrag, den Sie in Ihre Altersvorsorge investieren möchten – zum Beispiel aus einer Erbschaft, dem Verkauf einer Liegenschaft oder einer fälligen Lebensversicherung
Sie wünschen sich Sicherheit, möchten aber auch an der Entwicklung der Märkte teilnehmen – die Auszahlungsgarantie und die Mobiliar als vertrauensvoller Partner geben Ihnen diese Sicherheit

Question 2

Wie funktioniert der Auszahlungsplan der Mobiliar?

Accepted Answer

Der Mobiliar Auszahlungsplan garantiert Ihnen bei der Auszahlung – in der Regel bei der Pensionierung – ein monatliches Zusatzeinkommen.

So einfach funktioniert der Auszahlungsplan:

Sie legen fest, wann und wie lange die Aufbauphase dauern soll und ab wann Sie Ihr monatliches Zusatzeinkommen erhalten
Sie entscheiden, in welches Anlageprodukt Sie investieren möchten, um ein langfristiges Wachstum Ihrer Anlage oder eine mögliche höhere Rendite anzustreben
Sie bezahlen einmalig einen Betrag nach Ihren finanziellen Mitteln ein (mindestens CHF 50000)
Ab dem Zeitpunkt der Auszahlung erhalten Sie Ihr garantiertes Zusatzeinkommen – Monat für Monat. Je nach Entwicklung der Märkte profitieren Sie darüber hinaus von einer allfälligen zusätzlichen Rendite. Im Vergleich zu einer klassischen Leibrente sind Ihre Auszahlungen steuerfrei.

Question 3

Welche Vorteile bietet der Mobiliar Auszahlungsplan im Vergleich zu einer klassischen Leibrente?

Accepted Answer

Mit dem Mobiliar Auszahlungsplan profitieren Sie von einer Reihe von Vorteilen:

Garantiertes Zusatzeinkommen: Sie erhalten im von Ihnen bestimmten Zeitraum ein garantiertes monatliches Zusatzeinkommen.
Individuelle Lösung: Sie stimmen die Höhe der einmaligen Einlage sowie die Dauer der Aufbau- und der Auszahlungsphase auf Ihre Bedürfnisse ab.
Viel Flexibilität: Während der ganzen Vertragsdauer können Sie jederzeit zusätzliches Kapital einzahlen oder Kapital zurückziehen. Auch die Dauer der Aufbau- und der Auszahlungsphase können Sie anpassen.
Attraktive Renditechancen: Sie wählen die Wertschriftenanlagen und die Beträge, die Sie investieren möchten. Eine allfällige Rendite erhalten Sie zusätzlich zu den garantierten Auszahlungen.
Besteuerung: die Auszahlungen aus Ihren Kapitaleinlagen sind steuerfrei. Nur die Auszahlungen, die sich aus dem Ertrag der Kapitalanlage ergeben, müssen Sie als Einkommen deklarieren. Der Liquidationswert ist immer als Vermögen zu deklarieren.

Question 4

Welchen Betrag muss ich mindestens einmalig einzahlen?

Accepted Answer

Sie legen die Höhe des Betrags, den Sie einmalig einzahlen, selbst fest – im Minimum benötigen Sie ein Kapital von CHF 50000.

Question 5

Welches Zusatzeinkommen kann ich mit dem Mobiliar Auszahlungsplan ungefähr erzielen?

Accepted Answer

Sie legen zusammen mit der Mobiliar in Ihrem Versicherungsvertrag verbindlich fest, wie hoch der Betrag ist, den Sie ab dem Zeitpunkt der Auszahlung monatlich garantiert erhalten werden.

Wie hoch dieses monatliche Zusatzeinkommen konkret ist, hängt von mehreren Faktoren ab:

Höhe Ihrer Anfangsinvestition
Allfällige weitere Einzahlungen oder Kapitalbezüge bis zur Auszahlungsphase
Gewünschte Dauer der Aufbauphase
Gewünschte Dauer der monatlichen Auszahlungen
Gewähltes Anlageinstrument für eine allfällige zusätzliche Rendite

Beachten Sie auch das konkrete Beispiel eines Auszahlungsplans in den Antworten unten, um weitere Information über die Auszahlungshöhe zu gewinnen.

Question 6

Wo investiert die Mobiliar mein Geld?

Accepted Answer

Sie finanzieren Ihren Auszahlungsplan durch einen einmaligen Betrag zu Beginn der Laufzeit. Einen Teil Ihres Kapitals legen wir in Wertschriften an. So profitieren Sie von den Renditechancen der Märkte und bei der Auszahlung allenfalls von einem zusätzlichen monatlichen Betrag über Ihr garantiertes Einkommen hinaus.

Zur Auswahl stehen Ihnen zwei Anlageprodukte:

MobiFonds Select 90: Ideal, wenn Sie ein langfristiges Wachstum Ihrer Anlage anstreben.
SMI Zertifikat: Attraktiv, wenn Sie auf eine höhere Rendite setzen und grössere Wertschwankungen in Kauf nehmen.

Sie entscheiden, welchen Betrag Sie in das gewählte Anlageprodukt investieren möchten.

Wir wandeln für Sie regelmässig gewisse Teile Ihrer Wertschriftenanlage in erhöhte garantierte Auszahlungen um. So werden diese bis zum Ende der Vertragsdauer laufend optimiert.

Zudem können Sie jederzeit verlangen, dass Ihre Wertschriften teilweise oder ganz in erhöhte garantierte Auszahlungen umgewandelt werden.

Question 7

Wie sieht ein konkretes Beispiel eines Auszahlungsplans aus?

Accepted Answer

Hans Meier ist 60 Jahre alt. Er möchte ab 65 neben den Renten von AHV und Pensionskasse ein regelmässiges, garantiertes Zusatzeinkommen beziehen.

Er entscheidet sich für den Auszahlungsplan der Mobiliar und investiert 200 000 Franken als einmalige Einlage.

Jetzt kann er sich darauf freuen, mit 65 Jahren die dargestellten Auszahlungen und Steuervorteile zu geniessen.

Der Mobiliar Auszahlungsplan